কীভাবে গ্রাহকের ঝুঁকি শনাক্ত করা হয়?
A. KYC ফর্ম দ্বারা
B. নমুনা কার্ড দ্বারা
C. পরিচয়পত্র দ্বারা
D. অন্যান্য তথ্য দ্বারা
সঠিক উত্তরঃ
A.
KYC ফর্ম দ্বারা
Explanation:
Related Questions (Any University/Year)
- নমুনা স্বাক্ষর কার্ডের অন্তর্ভুক্ত বিষয় হলো- i. হিসাবের শিরোনাম ii. নমিনীর নাম ও স্বাক্ষরiii. গ্রাহকের স্বাক্ষর নিচের কোনটি সঠিক?
- মিজান সাহেব কোন ধরনের হিসাব খুলেছেন?
- কোন ধরনের হিসাব মালিককে ATM কার্ড সরবরাহ করা হয় না?
- ব্যাংকের কোন কোন হিসাব খোলার পদ্ধতি মূলত একই ধরনের?
- পরের হিসাবটা খুলে জনাব বারী যে সকল সুবিধা পাবেন- i. প্রথম হিসাবের আয় পরের হিসাবে স্থানান্তর করতে পারবেন ii. চেক কেটে অর্থ সংগ্রহ ও পারিবারিক প্রয়োজন পূরণ করতে পারবেন iii. বিভিন্ন ব্যাংকিং সেবা সুবিধাও লাভ করতে পারবেননিচের কোনটি সঠিক?
- একটি ব্যাংক হিসাব বন্ধ হয়ে যায়-i. আদালতের নির্দেশ পেলেii. গ্রাহক ইচ্ছা পোষণ করলেiii. ব্যাংক ইচ্ছা পোষণ করলে নিচের কোনটি সঠিক?
- মানি লন্ডারিং আইন প্রবর্তনের ফলে ব্যাংক হিসাব খুলতে বাধ্যতামূলক করা হয়েছে কোনটির?
- ব্যাংক হিসাব প্রধানত কয় ধরনের?
- গ্রাহকের ব্যবসায়ের ধরন শনাক্তকরণে কী ব্যবহৃত হয়?
- কোন হিসাবের বিপক্ষে ব্যাংক জমাতিরিক্ত ঋণ মঞ্জুর করে?
- আমানতকারীকে চেক বই দেওয়া হয়- i. চলতি হিসাবের ক্ষেত্রেii. সঞ্চয়ী হিসাবের ক্ষেত্রে iii. স্থায়ী হিসাবের ক্ষেত্রে নিচের কোনটি সঠিক?
- মি. ফাহাদ একটি ব্যবসায় প্রতিষ্ঠানের মালিক। তিনি ব্যাংকে চলতি হিসাব খোলার প্রয়োজন বোধ করেন। মি. ফাহাদ চলতি হিসাব খুলতে প্রথমে বিবেচনা করবেন- i. লেনদেনের পরিমাণ ii. ব্যাংকের অবস্থান iii. লেনদেনের ধরন নিচের কোনটি সঠিক?
- নিচের কোনটি বিবেচনায় সঞ্চয়ী হিসাব অপেক্ষা চলতি হিসাব উত্তম?
- চলতি ও সঞ্চয়ী হিসাবের মধ্যে পার্থক্যের ক্ষেত্র হলো-
- একজন গ্রাহকের জমাতিরিক্ত ঋণ সুবিধা পাওয়ার জন্য কী ধরনের ব্যাংক হিসাব খোলা প্রয়োজন?
- একজন গ্রাহকের নিকট ব্যাংক হিসাব নির্বাচনের বিবেচ্য বিষয় হলো-i. ব্যাংকের অবস্থান ii. গ্রাহকের পেশা iii. সেবা ও লেনদেনের ধরন নিচের কোনটি সঠিক?
- ব্যাংকিং লেনদেনে প্রথমেই দরকার পড়ে?
- গ্রাহকের সঠিক পরিচয় কীসের মাধ্যমে নিশ্চিত হওয়া যায়?
- মোজাম্মেল সাহেব একজন ব্যবসায়ী। তার দৈনন্দিন বারবার টাকা জমা দেওয়া ও উত্তোলন করার প্রয়োজন পড়ে। কিন্তু তিনি সঞ্চয়ী হিসাব খোলায় টাকা উত্তোলন করতে পারছেন না। এক্ষেত্রে মোজাম্মেল সাহেবের জন্য উপযুক্ত হিসাব কোনটি?
- গ্রাহক পরিচিতি ফর্ম (KYC) চালু করার উদ্দেশ্য হলো-
- বাংলাদেশে একজন কৃষক ন্যূনতম কত টাকায় ব্যাংক হিসাব খুলতে পারে?
- মি. দাস অন্যত্র টাকা না রেখে ব্যাংকে টাকা রেখেছেন, এর কারণ-i. এক্ষেত্রে ঝুঁকি নেই ii. নিশ্চিত আয় সুবিধা পাবেনiii. ATM কার্ড সুবিধা তার কাজে লাগবে নিচের কোনটি সঠিক?
- একজন আমদানি-রপ্তানিকারক ব্যাংক হিসাব খুলতে যেয়ে ব্যাংকের যেসব গুণ সাধারণভাবে বিবেচনা করেন, তা হলো-i. ব্যাংকের নিজস্ব মূলধনের পরিমাণii. বৈদেশিক বাণিজ্য সম্পর্কে জ্ঞানiii. ঋণ সুবিধা নিচের কোনটি সঠিক?
- সঞ্চয়ী ও স্থায়ী হিসাবের মধ্যে যে মিল রয়েছে, তা হলো-i. উভয় ক্ষেত্রেই চেক বই সরবরাহ করা হয় ii. উভয় গ্রাহকই সুদ বা লাভ পায়iii. উভয় ক্ষেত্রেই অর্থ উত্তোলনে বাধ্যবাধকতা রয়েছে নিচের কোনটি সঠিক?
- কোন ধরনের হিসাবের ক্ষেত্রে ব্যাংক ডেবিট কার্ড ইস্যু করে?
